Préstamos personales o Créditos personales en México
Si estás teniendo problemas con el dinero, los préstamos personales pueden ser la mejor alternativa para ti. Conoce de qué se tratan los créditos online y compara las mejores ofertas desde aquí:
- La solución a gastos inesperados
- Fáciles de obtener
- Sin muchos requisitos
- Opciones para todo tipo de clientes
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Tabla comparativa de los mejores préstamos personales
A continuación te mostramos cuáles son las mejores opciones de préstamos personales en México. La tabla tiene fines informativos y de comparación para que puedas elegir la oferta que te resulte más adecuada:
Recomendado #1
10 años
Plazo Max.
$600 - $30.000
Monto del préstamo
No
Sin checar buró
Recomendado #2
48 meses
Plazo Max.
$1.000 - $100.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
Recomendado #3
90 días
Plazo Max.
$1.000 - $150.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
36 meses
Plazo Max.
$1.000 - $150.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
90 días
Plazo Max.
$1.000 - $150.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
12 meses
Plazo Max.
$1.000 - $30.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
30 días
Plazo Max.
$1.000 - $2.000
Monto del préstamo
No
Sin checar buró
61 días
Plazo Max.
$1.000 - $10.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
61 días
Plazo Max.
$1.000 - $10.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
32 días
Plazo Max.
$300 - $8.000
Monto del préstamo
No
Sin checar buró
12 meses
Plazo Max.
$1.000 - $25.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
90 días
Plazo Max.
$1.000 - $150.000
Monto del préstamo
No
Sin checar buró
¿Qué son los préstamos personales y cómo funcionan?
Los préstamos personales son una excelente alternativa para salir del paso cuando tienes un problema económico, o cuando necesitas una ayuda frente a un gasto inesperado que excede tu capacidad financiera. En México con cada vez más los usuarios que gozan de los beneficios de los préstamos personales y quizás sea la alternativa que estés buscando. Pero para ello es importante primero entender de qué se tratan los préstamos personales.
Los préstamos personales son créditos de dinero que entrega una entidad financiera a personas naturales para satisfacer cualquier necesidad económica. La cantidad de dinero dependerá del tipo de préstamo solicitado y deberá ser devuelto de manera completa en la fecha de devolución pautada, generalmente con un monto adicional de intereses y/o comisiones por el servicio. Los pagos se pueden realizar en un solo pago o en pagos mensuales, pero los términos y condiciones de estas transacciones son distintos con cada entidad financiera que otorgue el crédito.
Actualmente la tecnología ha hecho posible que se puedan obtener préstamos en línea, esto quiere decir que su tramitación se hace 100% online. Estos préstamos personales rápidos ha facilitado los procesos de solicitud ya que la mayoría de ellos exige muy pocos requisitos y permite ahorrarse el engorroso papeleo de los trámites personales.
¿Para qué puedo pedir un préstamo personal?
Los préstamos personales pueden ser nuestro mejor aliado en la vida cotidiana, ayudándonos a resolver problemas difíciles, permitiéndonos iniciar proyectos postergados o incluso ayudándonos a cumplir sueños. Para cada uno de tus objetivos existen distintos tipos de préstamo, como el microcrédito, los préstamos para negocios o los préstamos sin intereses para jóvenes. Esto podrás evaluarlo cuando consultes las ofertas de nuestra tabla comparativa. De todos modos aquí te contamos algunas motivos por los que puedes solicitar un préstamo:
- Gastos médicos
- Remodelación del hogar
- Vacaciones
- Emprendimientos
- Deudas pendientes
- Educación
- Festejos o aniversarios
- Compra o arreglo de automóvil
- Gastos imprevistos
¿Cómo solicitar préstamos personales online?
Cuando se trata de contratar créditos bancarios las solicitudes suelen implicar largas filas en la sucursal bancaria, una gran cantidad de idas y vueltas, y un tiempo considerable de respuesta. Mientras que para conseguir préstamos personales en línea sólo hace falta seguir algunos pasos sencillos desde la comodidad del hogar. A continuación te contamos cómo puedes solicitar tu préstamo personal desde nuestra página de Mejorprestamo.com.mx:
Checa la tabla de ofertas
A través de nuestra tabla podrás comparar las características principales de cada entidad financiera y conocer un poco más sobre sus ofertas. Siempre que elijas un préstamo ten en cuenta tu capacidad de pago para poder devolver de manera responsable tu préstamo.
Elije el monto y el plazo de devolución
En todas las app de préstamos o sitios web puedes seleccionar el monto y una fecha aproximada de devolución, dentro de las condiciones de la empresa prestamista. Cuanto más extenso sea el plazo los intereses serán más altos.
Completa tus datos personales
A continuación deberás rellenar un formulario con tus información personal y datos financieros. Muchas veces aquí debes cargar algunos documentos como comprobante de domicilio o de ingresos mensuales para que el prestamista evalúe tus características.
Espera la aprobación
Una vez enviada la solicitud de préstamo, ésta estará sujeta a aprobación. Deberás esperar a que la compañía se ponga en contacto contigo para informarte si tu crédito ha sido aprobado, y en caso de ser así se te facilitará el contrato para que firmes, junto con las bases y condiciones correspondientes.
Recibe tu dinero
Cuando hayas finalizado la solitud de crédito personal a través de la web, sólo deberás esperar a que se deposite el dinero en tu cuenta bancaria para usarlo como quieras. Esto puede demorar un máximo de 24 horas, dependiendo el prestamista.
Tipos de préstamos personales en México
En el mercado mexicano existen diferentes productos financieros con características particulares que están pensados para ajustarse a las distintas necesidades de los clientes. En el mercado mexicano existen distintos tipos de préstamos o créditos que se diferencian sobre todo en la finalidad para la que se usan y las condiciones del préstamo, como el monto de dinero disponible, la rapidez con que se obtienen o los tiempos de devolución del dinero. Aquí te explicamos brevemente algunos de ellos:
Préstamos personales en una entidad bancaria tradicional: Son préstamos de grandes cantidades de dinero que pueden ser solicitados en los bancos, pero sus requisitos implican una gran cantidad de documentos y papeleo. Suelen ser procesos más lentos y contar con intereses altos.
Préstamo personal en línea a largo plazo: Este tipo de préstamo suele ser utilizado para inversiones grandes de dinero, por ejemplo arreglar la casa o comprar un automóvil. Se caracterizan por otorgar créditos de hasta $650.000 pesos y brindar plazos de devolución que pueden ser de hasta 5 años.
Préstamo personal en línea a corto plazo: Estos préstamos personales son de montos un poco más pequeños porque se caracterizan por tener plazos más cortos, es decir que deben ser devueltos en menos tiempo. Por lo general no son de más de 3 meses.
Préstamo personal sin buró de crédito: Esta opción está diseñada para aquellas personas que no tienen historial crediticio o que tienen un mal historial, o incluso aquellos que no pueden comprobar ingresos. Suelen tener intereses altos.
Microcrédito: Los microcréditos están dirigidos a personas que no pueden acceder a préstamos en las instituciones financieras tradicionales por no cumplir con los requisitos, generalmente emprendedores que no cuentan con el capital necesario para impulsar su negocio. Son montos reducidos de dinero y tienen corta duración.
Crédito express o préstamo inmediato: Se trata de préstamos rápidos y fáciles de obtener que están pensados para solventar gastos inesperados. Suelen ser de cantidades pequeñas y tienen una duración de pocos días. La ventaja de este tipo de préstamos es que el cliente puede recibir el dinero en cuestión de minutos.
Selecciona el mejor préstamo para ti:
Este ranking fue creado con los préstamos otorgados con más frecuencia. Muchas de estas entidades no miran el Buró de Crédito:
Recomendado #1
10 años
Plazo Max.
$600 - $30.000
Monto del préstamo
No
Sin checar buró
Recomendado #2
48 meses
Plazo Max.
$1.000 - $100.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
Recomendado #3
90 días
Plazo Max.
$1.000 - $150.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
36 meses
Plazo Max.
$1.000 - $150.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
90 días
Plazo Max.
$1.000 - $150.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
12 meses
Plazo Max.
$1.000 - $30.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
30 días
Plazo Max.
$1.000 - $2.000
Monto del préstamo
No
Sin checar buró
61 días
Plazo Max.
$1.000 - $10.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
61 días
Plazo Max.
$1.000 - $10.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
32 días
Plazo Max.
$300 - $8.000
Monto del préstamo
No
Sin checar buró
12 meses
Plazo Max.
$1.000 - $25.000
Monto del préstamo
Sí
Sin checar buró
90 días
Plazo Max.
$1.000 - $150.000
Monto del préstamo
No
Sin checar buró
Requisitos para obtener un préstamo personal
Para la mayoría de los préstamos personales en línea, los requisitos de contratación suelen ser mucho más sencillos que para la solicitud de un crédito en cualquier banco de México. Y además cuentas con la ventaja de que puedes realizar el trámite 100% online. Acá te contamos cuáles son los requisitos fundamentales para iniciar tu proceso de solicitud de un crédito simple, en la mayoría de las plataformas web mexicanas:
- PSer mayor de 18 años
- PResidir en México
- PDocumentos de identidad vigentes
- PTener una cuenta bancaria
- PCorreo electrónico
- PTeléfono celular
Algunas veces, sobre todo para préstamos personales de montos más elevados, se pueden solicitar algunos requisitos adicionales:
- PAntigüedad laboral mínima
- PBuen historial de crédito
- PComprobante de ingresos
- PTener un perfil activo en Facebook
Beneficios de los créditos personales
Hoy en día es posible conseguir el dinero que necesitas de manera casi personalizada, sin que afecte a tu capacidad financiera. Los beneficios de solicitar un préstamo personal son muchísimos y acá te contamos algunos:
- Dinero rápido en tu cuenta
- Solicitud online
- Gran variedad de ofertas
- Montos y plazos flexibles
- Sin avales ni garantías
- Requisitos sencillos
- Procedimientos seguros
Préstamos personales en México por ciudades
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Preguntas Frecuentes
¿Cuánto dinero puedo pedir prestado?
La cantidad de dinero que puedes solicitar dependerá del tipo de préstamo que elijas y la compañía financiera que lo otorgue. Las cifras suelen ocilar entre los $1.000 y los $300.000 mxn. Si pides el monto máximo del préstamo seguramente debas pagar intereses mayores.
¿En qué se fijan los prestamistas para aprobar un préstamo?
Las compañías prestamistas suelen prestar atención a la capacidad financiera del cliente para asegurarse que sea capaz de afrontar la totalidad de los costos y gastos inherentes al préstamo. Para eso, muchas veces se piden comprobantes de ingresos y se consulta el historial de crédito. Asimismo, los prestamistas valoran la claridad en los motivos de la solicitud para evaluar la confiabilidad y transparencia del cliente.
¿Cómo sé que un préstamo en línea es confiable?
Para garantizar que tus operaciones sean seguras, debes fijarte que la entidad financiera que elijas sea confiable. Para esto puedes comprobar que mantenga los controles de seguridad y proteja tus datos de manera adecuada. Además, puedes checar que esté registrada y controlada por CONDUSEF, empresa defensora de los usuarios de servicios financieros.
¿Consultan buró de crédito?
Muchos de los prestamistas consultan el buró de crédito de sus clientes para asegurarse de que puedan pagar el préstamo, sin embargo no es determinante. Hay préstamos sin buró especialmente diseñados para personas sin historial o con mal historial crediticio. La ventaja de construir un excelente historial crediticio es que tendrás la seguridad casi total de que tu préstamo será aprobado.
¿Cómo recibo mi préstamo?
Los préstamos personales en las instituciones bancarias pueden cobrarse en efectivo, en forma de cheque o a través de tu cuenta bancaria. En el caso de los préstamos personales en línea se te transferirá el dinero directamente a la cuenta que otorgues en tu solicitud para que lo uses como quieras.
¿Cuál son las tasas de interés de un préstamo personal?
Las tasas de interés son variables y dependen de las características del tipo de préstamo que solicites, por ejemplo con un monto mayor de dinero y plazos más extensos, los intereses serán mayores. Además, depende del prestamista que otorgue el préstamo; la mayoría de los grupos financieros en México cobran intereses fijos.
¿Puedo usarlos para mi negocio?
¿Puedo usarlos para mi negocio?
¿Cuáles son las modalidades de pago?
En la mayoría de las empresas financieras la modalidad de pago predilecta es domiciliar el cargo a tu cuenta bancaria, pero también existen otras alternativas como pago en sucursales bancarias, transferencias, SPEI, o en oficinas de Telecomm, 7-Eleven, OXXO y similares.
¿Cuál es el mejor sitio para pedir un préstamo?
Si bien hay ciertas características que hacen a algunas compañías mejores que otras, todo depende de las necesidades de cada cliente. Para elegir el préstamo personal adecuado para ti deberías tener en cuenta el monto y plazo de devolución, la cantidad de intereses, el costo anual total, los requisitos solicitados y si checa o no el buró de crédito. Consúltalo en nuestra tabla para elegir la mejor opción.
¿Qué pasa si no pago mi préstamo personal?
En el caso de que tengas problemas para pagar tu deuda es recomendable que te comuniques con tu prestador para que pueda solucionar tu situación; muchas veces se ofrecen planes de pago alternativos. Si incumples con tus pagos se te pueden cobrar intereses moratorios y esto puede afectar tu historial crediticio. Por eso es muy importante contraer préstamos responsables y coherentes con tu situación financiera.